Votre patrimoine et votre retraite
Remplissez ce formulaire pour demander une étude de votre patrimoine et de votre retraite.
Ce que nous étudions
- Bilan social et patrimonial
- Les solutions pour compléter votre retraite
- Assurance Vie 0% frais d’entrée
- Immobilier locatif toute fiscalité
Adresse
Assurances Médica
Domaine de la Garenne
83740 La Cadière d’Azur
Téléphone
Fixe : 09 77 83 13 77
Mobile : 06 71 53 77 31
Fax : 04 94 89 06 99
Un bilan social et patrimonial, pour quoi faire ?
Les revenus d’un professionnel de santé sont élevés pendant la carrière, puis baissent nettement à la retraite. Préparer cette étape et organiser son patrimoine demandent une vue d’ensemble : revenus, fiscalité, protection sociale, épargne, immobilier, situation familiale.
C’est l’objet du bilan social et patrimonial. Il part de votre situation actuelle et de vos objectifs, que vous cochez dans le formulaire : épargner, préparer la retraite, transmettre, exercer en société, alléger votre fiscalité, investir dans l’immobilier.
Les solutions étudiées
- Retraite : le plan d’épargne retraite (PER), dont les versements sont déductibles dans certaines limites, avec une sortie possible en capital ou en rente.
- Épargne : l’assurance vie, pour sa souplesse et son cadre fiscal et successoral ; nous proposons des contrats sans frais d’entrée.
- Immobilier : l’investissement locatif, selon le régime fiscal adapté à votre situation.
- Mode d’exercice : les conséquences d’un passage en société d’exercice libéral sur vos revenus, vos cotisations et votre protection sociale.
- Transmission : la protection du conjoint et la préparation de la transmission de votre patrimoine.
Cette étude ne remplace pas le conseil de votre expert-comptable ou de votre notaire : elle le complète.
Pour approfondir le sujet selon votre profession, consultez nos sites dédiés : médecins, chirurgiens-dentistes, pharmaciens et biologistes, vétérinaires, paramédicaux.
Questions fréquentes
Quelle différence entre le PER et l’ancien contrat Madelin retraite ?
Le plan d’épargne retraite (PER) a remplacé le contrat Madelin retraite et le PERP, fermés à la souscription depuis le 1er octobre 2020. Il garde la déduction des versements dans certaines limites et ajoute la possibilité de sortir en capital à la retraite, et non plus seulement en rente.
Peut-on transférer un ancien contrat Madelin vers un PER ?
Oui, un contrat Madelin retraite peut être transféré vers un PER. L’intérêt du transfert dépend des garanties de l’ancien contrat ; nous l’examinons dans l’étude.
L’assurance vie est-elle encore intéressante ?
Elle reste l’un des placements les plus souples : l’épargne est disponible, la fiscalité des gains s’allège après huit ans et le cadre de transmission au décès lui est propre. Le choix des supports dépend de votre horizon et du risque que vous acceptez.
Quelles informations faut-il préparer ?
Vos honoraires et votre bénéfice (ou votre rémunération de gérance), le montant de votre impôt sur le revenu et les sujets que vous souhaitez traiter. Le reste est vu avec vous après réception de votre demande.